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智研咨詢組織編撰的《2025-2031年中國財富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及投資機會預測報告》（以下簡稱“《報告》”）是中國財富管理領域的專業(yè)市場研究報告，是財富管理行業(yè)發(fā)展忠實的記錄者和見證者。旨在為中國財富管理行業(yè)生產(chǎn)廠家、政府機構、業(yè)界專家了解和掌握中國財富管理發(fā)展脈絡提供全面參考。
《報告》自2018年開始出版，每年一版，目前已連續(xù)7年。智研咨詢研究團隊持續(xù)跟進財富管理發(fā)展歷程，總結現(xiàn)狀、深化研究、探索規(guī)律，《報告》總計17章，首先介紹了財富管理行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、財富管理整體運行態(tài)勢等，接著分析了財富管理行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了財富管理市場競爭格局。隨后，報告對財富管理做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。通過詳實的數(shù)據(jù)，全面總結和回顧了2024年財富管理行業(yè)的新趨向、新亮點，同時對現(xiàn)存問題進行了深度思考，為下一步財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了一系列有益的建議和未來的展望。
財富管理是指專業(yè)機構或個人運用專業(yè)知識和技能，為客戶提供全面的財務規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務，以幫助客戶實現(xiàn)財富的保值、增值和傳承。它不僅僅關注資產(chǎn)的增值，還包括對客戶財務狀況的全面梳理，以及根據(jù)客戶的目標和風險承受能力來制定個性化的財富管理方案。財富管理按服務對象分類可以分為個人財富管理和企業(yè)財富管理，按服務內(nèi)容分類可以分為投資管理、財務規(guī)劃、財富傳承等。
近年來，中國財富管理行業(yè)展現(xiàn)出強勁的增長勢頭，成為全球經(jīng)濟中不可忽視的重要力量。隨著居民財富的不斷積累和投資意識的提升，財富管理需求日益多元化和個性化。2023年，中國財富管理行業(yè)市場規(guī)模為138萬億元，同比增長15.00%。銀行、信托、基金、保險等各類金融機構紛紛加大在財富管理領域的投入，通過優(yōu)化產(chǎn)品結構、提升服務質(zhì)量、加強技術創(chuàng)新等方式，積極應對市場變化。
財富管理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游環(huán)節(jié)主要包括各類金融機構和金融產(chǎn)品提供商，這些機構包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司、信托公司等，這些機構提供的金融產(chǎn)品包括股票、債券、基金、房地產(chǎn)、私募股權等投資工具，以及各類保險產(chǎn)品。這些產(chǎn)品構成了財富管理行業(yè)的基礎資產(chǎn)池，為中游的財富管理機構提供了豐富的投資選擇。產(chǎn)業(yè)鏈中游主要是財富管理機構和平臺。產(chǎn)業(yè)鏈下游為個人投資者和機構投資者。
中國財富管理行業(yè)企業(yè)遍布全國各地，但呈現(xiàn)出一定的地域集中性。這些企業(yè)主要集中在經(jīng)濟發(fā)達、金融資源豐富的地區(qū)，如北京、上海、廣州、深圳等一線城市，以及浙江、江蘇等東部沿海地區(qū)。這些地區(qū)擁有較為完善的金融市場體系、豐富的金融資源和較高的金融創(chuàng)新能力，為財富管理行業(yè)的發(fā)展提供了良好的環(huán)境。
作為一個見證了中國財富管理十余年發(fā)展的專業(yè)機構，智研咨詢希望能夠與所有致力于與財富管理行業(yè)企業(yè)攜手共進，提供更多有效信息、專業(yè)咨詢與個性化定制的行業(yè)解決方案，為行業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
【特別說明】
1）內(nèi)容概況部分為我司關于該研究報告核心要素的提煉與展現(xiàn)，內(nèi)容概況中存在數(shù)據(jù)更新不及時情況，最終出具的報告數(shù)據(jù)以年度為單位監(jiān)測更新。
2）報告最終交付版本與內(nèi)容概況在展示形式上存在一定差異，但最終交付版完整、全面的涵蓋了內(nèi)容概況的相關要素。報告將以PDF格式提供。
第一章中國財富管理行業(yè)綜述
第一節(jié) 財富管理行業(yè)的定義
一、財富管理的內(nèi)涵
二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別
三、財富管理的主要經(jīng)營機構
四、財富管理的具體流程
五、財富管理開展業(yè)務的模式
第二節(jié) 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段
一、以產(chǎn)品為中心的階段
二、以銷售為中心的階段
三、以客戶為中心的階段
第三節(jié) 財富管理客戶金融需求特征分析
一、新的金融需求逐漸形成
二、資產(chǎn)結構多元化趨勢
三、理財觀念與理財方式間的偏差
四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求
五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認可
第四節(jié) 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅動因素
一、經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展
二、資產(chǎn)價格的上升
三、金融機構業(yè)務轉型壓力
四、富裕人群財富的需求強烈
第二章財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析
第一節(jié) 財富管理相關行業(yè)政策分析
一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》
二、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法（征求意見稿）》
三、《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》
四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》
六、《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定》
七、《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析
一、中國GDP增長情況分析
二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析
三、全社會消費品零售總額
四、全國居民收入增長分析
第三節(jié) 行業(yè)社會環(huán)境分析
一、人口環(huán)境分析
二、教育環(huán)境分析
三、中國城鎮(zhèn)化率
第四節(jié) 行業(yè)技術環(huán)境分析
第三章國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒
第一節(jié) 全球財富管理發(fā)展概述分析
一、全球財富管理發(fā)展特點分析
二、全球財富管理業(yè)務模式分析
三、全球財富管理發(fā)展模式共性
第二節(jié) 全球主要地區(qū)財富管理發(fā)展情況分析
一、美國財富管理發(fā)展情況分析
（一）美國財富管理發(fā)展歷程
（二）美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
（三）美國財富管理市場特點
（四）美國財富管理從業(yè)者分析
（五）美國財富管理服務模式分析
二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析
（一）歐洲財富管理發(fā)展歷程
（二）歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
（三）歐洲財富管理市場特點
（四）歐洲財富管理從業(yè)者分析
三、日本財富管理發(fā)展情況分析
（一）日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
（二）日本財富管理市場特點
第三節(jié) 全球私人財富市場發(fā)展情況分析
一、全球私人財富發(fā)展情況分析
二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計
三、全球財富管理機構收益分析
四、全球財富管理機構發(fā)展趨勢
（一）監(jiān)管漸趨嚴格
（二）數(shù)字創(chuàng)新加速
（三）傳統(tǒng)客群需求轉變
第四節(jié) 全球著名財富管理機構經(jīng)營對比分析
第五節(jié) 國際領先銀行財富管理的經(jīng)營實踐
一、摩根大通銀行財富管理分析
二、瑞士銀行財富管理分析
三、花旗銀行財富管理分析
四、國際銀行財富管理的經(jīng)營啟示
第四章中國財富管理所屬行業(yè)整體運行指標分析
第一節(jié) 中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模
一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析
二、中國M2（貨幣和準貨幣）總量
第二節(jié) 中國高凈值人群市場發(fā)展規(guī)模
一、高凈值人群規(guī)模
二、高凈值人群分布
三、高凈值人群組成
第三節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查
一、高凈值人群投資關注重點
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資
三、高凈值人群投資風險偏好
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置
五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢
六、高凈值人群境外投資趨勢情況
第五章中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析
一、商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉型方向
三、商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模
（一）資產(chǎn)增長情況
（二）負債增長情況
二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況
（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況
（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況
（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況
三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況
（一）大型商業(yè)銀行
（二）股份制商業(yè)銀行
（三）城市商業(yè)銀行
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行
（五）外資銀行
第三節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務簡況
一、商業(yè)銀行財富管理的分類
二、財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別
三、商業(yè)銀行財富管理部門建設進展
四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務SWOT分析
第四節(jié) 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比
一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵
二、商業(yè)銀行盈利模式分析
三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷
四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉型的表現(xiàn)
五、成為財富管理型銀行的制約條件
六、財富管理型銀行的實踐路徑分析
第五節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析
一、外資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析
二、中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析
第六節(jié) 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢
一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析
二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢
三、商業(yè)銀行開設財富管理業(yè)務的建議
第六章中國私人銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務發(fā)展概況
一、私人銀行的成立簡況
二、私人銀行的市場特征
三、私人銀行的客戶特征
四、私人銀行的服務標準
五、私人銀行的客戶調(diào)研
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務發(fā)展分析
一、私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模
二、私人銀行的運行模式分析
三、私人銀行的服務最新產(chǎn)品
四、私人銀行的競爭情況分析
五、私人銀行發(fā)展的關鍵因素
六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預測
第三節(jié) 私人銀行主要機構類型
一、全能銀行
（一）全能銀行的定義
（二）全能銀行的特點
（三）全能銀行的形態(tài)
（四）全能銀行的優(yōu)勢
（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性
二、投資銀行
（一）投資銀行的定義
（二）投資銀行歷史演變
（三）投資銀行主要類型
（四）投資銀行主要業(yè)務
（五）投資銀行經(jīng)營模式
（六）投資銀行組織結構
（七）投資銀行發(fā)展趨勢
三、家族辦公室
（一）家族辦公室概念
（二）家族辦公室起源
（三）家族辦公室類型
（四）家族辦公室與私人銀行
（五）國際的Family Office
四、獨立財務顧問
五、各類其它機構
第四節(jié) 中國私人銀行管理客戶分類分析
一、民營企業(yè)家群體
二、高工資報酬階層
三、財產(chǎn)繼承性人群
四、炒房、炒股或理財階層
第五節(jié) 影響私人銀行財富管理需求的因素
一、社會儲蓄水平
二、人口特征
三、社會分配的公平程度
四、社會穩(wěn)定狀況
五、企業(yè)部門的投資利潤率
六、法律制度
第七章中國非商業(yè)銀行機構財富管理形勢分析
第一節(jié) 信托機構財富管理業(yè)務分析
一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、信托理財?shù)臉I(yè)務范圍分析
三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、信托財富管理業(yè)務模式分析
五、信托財富管理模式發(fā)展建議
第二節(jié) 保險公司財富管理業(yè)務分析
一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、保險理財?shù)臉I(yè)務范圍分析
三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、保險財富管理業(yè)務模式分析
五、保險業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展策略
第三節(jié) 證券公司財富管理業(yè)務分析
一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、證券理財?shù)臉I(yè)務范圍分析
三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、證券財富管理業(yè)務模式分析
五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析
六、證券公司財富管理業(yè)務發(fā)展對策
第四節(jié) 基金公司財富管理業(yè)務分析
一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
二、基金理財?shù)臉I(yè)務范圍分析
三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析
四、基金財富管理業(yè)務模式分析
五、基金財富管理發(fā)展建議分析
第五節(jié) 第三方理財機構財富管理業(yè)務分析
一、第三方理財發(fā)展定義分析
二、國內(nèi)第三方理財SWOT分析
三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析
四、中國第三方理財機構對比分析
五、第三方理財發(fā)展對策與建議
第八章中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析
第一節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財富管理業(yè)態(tài)
一、突破時間與空間的限制
二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化
三、服務長尾客戶，理財產(chǎn)品普惠化大幅提升
四、實現(xiàn)財富互聯(lián)互通，驅動社會財富的快速流動
第二節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析
一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資市場規(guī)模
二、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資機構分析
三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺“受寵”
四、互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司經(jīng)營模式
第三節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理的五大風險分析
一、線下理財簡單線上化
二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足
三、風險隔離不徹底
四、金融消費維權難度較大
五、偽互聯(lián)網(wǎng)財富管理攪亂正常市場
第四節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理健康發(fā)展路徑
一、完善法律，規(guī)范市場
二、強化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣
三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場需求
四、服務優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢發(fā)揮到極致
五、風險底限，前置審批，構建風險轉移、緩釋機制
六、培養(yǎng)人才，知識理財，回歸財富管理本質(zhì)
第九章中國財富管理行業(yè)案例研究分析
第一節(jié) 商業(yè)銀行財富管理發(fā)展案例分析——招商銀行
一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析
二、招商銀行財富管理架構與客戶
三、招商銀行“金葵花”理財分析
四、招商銀行私人銀行業(yè)務產(chǎn)品分析
五、招商銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)模
第二節(jié) 證券公司財富管理發(fā)展案例分析——國泰君安
一、國泰君安證券背景介紹
二、財富管理競爭環(huán)境分析
（一）新的競爭對手入侵
（二）替代品
（三）客戶的議價能力
（四）供應商的議價能力
（五）現(xiàn)有競爭對手之間的競爭
三、財富管理轉型具體實施
（一）品牌建立
（二）賬戶體系了解
（三）產(chǎn)品多元化
（四）人才隊伍架構
（五）支持體系
四、財富管理轉型效果分析
（一）盈利模式增加
（二）滿足市場需求
（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化
（四）人才隊伍趨向專業(yè)
第三節(jié) 第三方理財機構財富管理發(fā)展案例分析
一、諾亞財富
二、中天嘉華
三、宜信財富
四、海銀財富
第四節(jié) 中國財務管理業(yè)務拆分主要案例
一、光大銀行：開啟理財業(yè)務拆分 銀行混改進程
二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財富管理平臺
第十章中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/h4>
第一節(jié) 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域
一、上海市財富管理業(yè)務投資可行性
（一）上海市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
二、北京市財富管理業(yè)務投資可行性
（一）北京市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
三、江蘇省財富管理業(yè)務投資可行性
（一）江蘇省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
（四）江蘇省財富管理機構分析
四、廣東省財富管理業(yè)務投資可行性
（一）廣東省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
（四）廣東省財富管理發(fā)展動態(tài)
五、浙江省財富管理業(yè)務投資可行性
（一）浙江省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
（四）浙江省財富管理發(fā)展前景
第二節(jié) 高凈值人士快速增長區(qū)域
一、天津市財富管理業(yè)務投資可行性
（一）天津市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
二、湖南省財富管理業(yè)務投資可行性
（一）湖南省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
三、湖北省財富管理業(yè)務投資可行性
（一）湖北省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析
（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析
（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計
第三節(jié) 青島財富管理中心建設情況分析
一、青島財富管理中心建設經(jīng)驗分析
二、青島財富管理中心發(fā)展意義分析
三、青島財富中心建設發(fā)展規(guī)劃
（一）財富管理機構聚集
（二）財富管理市場功能完善
（三）財富管理產(chǎn)品與服務創(chuàng)新
（四）財富管理人才引進培養(yǎng)
（五）財富管理與相關產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)
第十一章中國財富管理行業(yè)領先企業(yè)經(jīng)營形勢分析
第一節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司
一、企業(yè)基本情況分析
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析
第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
一、企業(yè)基本情況分析
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析
第三節(jié) 中國工商銀行股份有限公司
一、企業(yè)基本情況分析
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析
第四節(jié) 中國銀行股份有限公司
一、企業(yè)基本情況分析
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析
第五節(jié) 中國建設銀行股份有限公司
一、企業(yè)基本情況分析
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析
第六節(jié) 招商銀行股份有限公司
一、企業(yè)基本情況分析
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析
四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析
第十二章中國多元化需求下財富管理創(chuàng)新模式研究
第一節(jié) 我國財富管理需求的多樣化特征
一、財富管理需求目的的多元化
二、財富管理配置領域的多元化
三、財富管理的全球化
第二節(jié) 我國財富管理新模式探索分析
一、一站式服務模式
二、品牌化服務模式
三、標準化和定制化相結合的模式
四、線上線下互動服務模式
五、全球化財富管理模式
第三節(jié) 推動我國財富管理行業(yè)發(fā)展的建議
一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性
二、監(jiān)管標準的統(tǒng)一性
三、不同類型財富管理機構的定位與細分
第十三章2025-2031年中國財富管理行業(yè)前景及趨勢分析
第一節(jié) 2025-2031年中國財富管理市場發(fā)展前景分析
一、政策環(huán)境的變化為銀行財富管理業(yè)務創(chuàng)新拓展了廣闊的空間
二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財富管理提供了新的市場需求
三、銀行的經(jīng)營資源和IT優(yōu)勢已日益成為推動財富管理發(fā)展的重要條件
四、未來信托機構財富管理市場發(fā)展前景廣闊
第二節(jié) 2025-2031年中國財富管理未來市場發(fā)展?jié)摿?/p>
一、財富管理業(yè)務具備可持續(xù)發(fā)展能力
二、財富管理人才、平臺、產(chǎn)品專業(yè)化
三、綜合提升品牌價值
第三節(jié) 2025-2031年中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢
一、差異化發(fā)展
二 、統(tǒng)一監(jiān)管
三、行業(yè)洗牌
第十四章中國財富管理行業(yè)市場營銷策略分析
第一節(jié) 財富管理服務市場營銷策略分析
一、產(chǎn)品策略
二、價格策略
三、渠道策略
四、促銷策略
第二節(jié) 財富管理產(chǎn)品營銷策略模式
一、財富管理行業(yè)分銷渠道分析
二、財富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析
三、財富管理行業(yè)關系銷售分析
第三節(jié) 銀行財富管理業(yè)務營銷策略的成功經(jīng)驗借鑒
一、財富管理業(yè)務中客戶服務管理營銷案例的成功經(jīng)驗
二、銀行財富管理業(yè)務營銷策略的對比分析和借鑒
第十五章財富管理行業(yè)投資風險與風險防范
第一節(jié) 信托公司財富管理業(yè)務風險類型分析
一、操作風險
二、利率風險
三、法律法規(guī)風險
第二節(jié) 證券公司財富管理風險及措施
一、證券公司財富管理行業(yè)風險分析
（一）規(guī)模風險
（二）操作風險
（三）管理風險
（四）契約風險
（五）其他風險
二、證券公司財富管理風險控制措施
（一）規(guī)模風險控制
（二）管理風險控制
（三）市場風險控制
（四）信用風險、契約風險控制
第三節(jié) 銀行財富管理風險控制存在問題
一、全面風險意識和風險控制理念較為欠缺
二、風險控制制度不夠健全
三、風險預警監(jiān)測手段較為落后
四、風險控制相關信息支持不足
第四節(jié) 銀行財富管理風險控制的措施建議
一、建立風險控制理念與機制
二、建立先進的財富管理業(yè)務信息系統(tǒng)
三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范
四、實施差異化的風險控制
五、加強財富管理業(yè)務人員培訓
第十六章財富管理行業(yè)面臨的困境及對策
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務存在的問題
一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個性化嚴重不足
二、缺乏組織機構及運行機制保障
三、缺乏高素質(zhì)的理財人員
四、理財產(chǎn)品設計管理機制不健全
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的對策
一、加大理財產(chǎn)品的創(chuàng)新
二、完善理財培訓機制，提升人員綜合素質(zhì)
三、創(chuàng)新個人理財產(chǎn)品，打造優(yōu)質(zhì)理財品牌
第三節(jié) 財富管理行業(yè)在消費者保護方面存在的問題
一、銀行理財業(yè)務難以實現(xiàn)“買者自負”
二、內(nèi)嵌期權產(chǎn)品中可能侵害消費者權益的環(huán)節(jié)
三、資產(chǎn)收益權類財富管理業(yè)務消費者保護問題
第四節(jié) 關于國內(nèi)財富管理業(yè)務消費者保護的建議
一、堅持客戶利益第一原則進行產(chǎn)品設計
二、培育消費者正確理財觀念
三、對內(nèi)嵌期權產(chǎn)品應做到公平對待消費者
四、收益權類產(chǎn)品應確保消費者作為受讓方的權益
五、及時加強高凈值客戶財富管理業(yè)務監(jiān)管
六、加強對包括私募股權基金、第三方理財?shù)裙芾?/p>
第十七章中國商業(yè)銀行財富管理發(fā)展建議分析
第一節(jié) 經(jīng)營理念上
變“以產(chǎn)品為中心”為“以客戶為中心”
第二節(jié) 服務對象上
變“零售為主”為“公私并重”
第三節(jié) 產(chǎn)品供給上
變“專營商店”為“金融超市”
第四節(jié) 客戶經(jīng)營上
變“跑馬圈地”為“精耕細作”
第五節(jié) 競爭策略上
變“渠道制勝”為“人才制勝”
第六節(jié) 運營保障上
變“單兵作戰(zhàn)”為“一個銀行”
圖表目錄
圖表：2020-2024年全球私人金融財富總額統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國私人可投資資產(chǎn)總額統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國M2增長情況統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國高凈值人群數(shù)量與增長率
圖表：2020-2024年中國高凈值人群的風險偏好變化趨勢
圖表：2020-2024年中國高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例情況
圖表：2017-2021中國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國商業(yè)銀行負債總額統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國大型商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國城市商業(yè)銀行不良貸款
圖表：2020-2024年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款指標統(tǒng)計
圖表：2020-2024年中國外資商業(yè)銀行不良貸款情況
更多圖表見正文……
◆ 本報告分析師具有專業(yè)研究能力，報告中相關行業(yè)數(shù)據(jù)及市場預測主要為公司研究員采用桌面研究、業(yè)界訪談、市場調(diào)查及其他研究方法，部分文字和數(shù)據(jù)采集于公開信息，并且結合智研咨詢監(jiān)測產(chǎn)品數(shù)據(jù)，通過智研統(tǒng)計預測模型估算獲得；企業(yè)數(shù)據(jù)主要為官方渠道以及訪談獲得，智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和數(shù)據(jù)獲取資源的限制，本報告只提供給用戶作為市場參考資料，本公司對該報告的數(shù)據(jù)和觀點不承擔法律責任。
◆ 本報告所涉及的觀點或信息僅供參考，不構成任何證券或基金投資建議。本報告僅在相關法律許可的情況下發(fā)放，并僅為提供信息而發(fā)放，概不構成任何廣告或證券研究報告。本報告數(shù)據(jù)均來自合法合規(guī)渠道，觀點產(chǎn)出及數(shù)據(jù)分析基于分析師對行業(yè)的客觀理解，本報告不受任何第三方授意或影響。
◆ 本報告所載的資料、意見及推測僅反映智研咨詢于發(fā)布本報告當日的判斷，過往報告中的描述不應作為日后的表現(xiàn)依據(jù)。在不同時期，智研咨詢可發(fā)表與本報告所載資料、意見及推測不一致的報告或文章。智研咨詢均不保證本報告所含信息保持在最新狀態(tài)。同時，智研咨詢對本報告所含信息可在不發(fā)出通知的情形下做出修改，讀者應當自行關注相應的更新或修改。任何機構或個人應對其利用本報告的數(shù)據(jù)、分析、研究、部分或者全部內(nèi)容所進行的一切活動負責并承擔該等活動所導致的任何損失或傷害。
01
智研咨詢成立于2008年，具有15年產(chǎn)業(yè)咨詢經(jīng)驗
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智研咨詢目前累計服務客戶上萬家，客戶覆蓋全球，得到客戶一致好評
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智研咨詢建立了自有的數(shù)據(jù)庫資源和知識庫
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