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銀行理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。在理財產(chǎn)品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。
銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》對于“個人理財業(yè)務”的界定是，“商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動”。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的“銀行理財產(chǎn)品”，其實是指其中的綜合理財服務。銀行理財業(yè)務的發(fā)展壯大，在服務實體經(jīng)濟、推進利率市場化進程、推動銀行業(yè)務轉型發(fā)展、滿足居民日益增長的財富管理需求等方面發(fā)揮了重要作用。2014-2016年中國非保本理財產(chǎn)品存續(xù)余額呈不斷上升走勢，隨后保持平穩(wěn)；2019年中國非保本理財產(chǎn)品存續(xù)余額為23.4萬億元，較2018年增加1.36萬億元，同比增長6.17%。2014-2019年中國非保本理財產(chǎn)品存續(xù)余額（萬億元）
資料來源：中國銀行業(yè)協(xié)會、智研咨詢
整理智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)市場供需態(tài)勢及前景戰(zhàn)略分析報告》共八章。首先介紹了銀行理財產(chǎn)品行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、銀行理財產(chǎn)品整體運行態(tài)勢等，接著分析了銀行理財產(chǎn)品行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了銀行理財產(chǎn)品市場競爭格局。隨后，報告對銀行理財產(chǎn)品做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了銀行理財產(chǎn)品行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對銀行理財產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資銀行理財產(chǎn)品行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關總署，問卷調查數(shù)據(jù)，商務部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
第一章銀行理財產(chǎn)品相關概述
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品的基本分類
一、按標價貨幣分類
二、按收益類型分類
第二節(jié) 人民幣理財產(chǎn)品介紹
一、人民幣理財產(chǎn)品的定義
二、人民幣理財產(chǎn)品的類型
三、人民幣理財產(chǎn)品的風險
第三節(jié) 外幣保本理財產(chǎn)品介紹
一、外幣保本理財產(chǎn)品的定義
二、外幣保本理財產(chǎn)品的優(yōu)勢
三、外幣保本理財產(chǎn)品的選擇
第二章銀行理財產(chǎn)品所屬行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境分析
第一節(jié) 經(jīng)濟環(huán)境
一、2020年國民經(jīng)濟運行情況分析
二、2020年中國經(jīng)濟發(fā)展分析
三、中國金融市場與證券市場發(fā)展近況
四、中國經(jīng)濟的發(fā)展趨勢探討
第二節(jié) 政策環(huán)境
一、2020年央行準備金上調及其影響
二、2020年國家經(jīng)濟轉型政策
三、2020年銀監(jiān)會信貸監(jiān)管政策解讀
四、銀行間債券發(fā)行的政策環(huán)境進一步放寬
五、銀監(jiān)會嚴守理財產(chǎn)品發(fā)行關卡
第三節(jié) 社會環(huán)境
一、中國居民消費結構漸趨多元化
二、中國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長快速
三、中國居民投資渠道漸趨寬廣
四、城市居民投資理財意愿透析
第三章2016-2020年銀行理財產(chǎn)品所屬行業(yè)運行分析
第一節(jié) 2019年銀行理財產(chǎn)品市場運行綜述
一、2019年銀行理財產(chǎn)品市場整體分析
二、2019年銀行理財產(chǎn)品市場運行特點
三、2019年銀行理財產(chǎn)品市場評價分析
第二節(jié) 2020年銀行理財產(chǎn)品市場運行綜述
一、2020年銀行理財產(chǎn)品市場整體概況
二、2020年銀行理財產(chǎn)品發(fā)行與收益情況
三、2020年銀行理財產(chǎn)品市場運行特點
四、2020年各類型銀行理財產(chǎn)品市場分析
第三節(jié) 2020年銀行理財產(chǎn)品市場運行現(xiàn)狀
一、2019年銀行理財產(chǎn)品市場淺析
二、2020年銀行理財產(chǎn)品市場分析
中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品中，全國股份制商業(yè)銀行和國有大型銀行居主導地位，2019年全國股份制商業(yè)銀行理財產(chǎn)品存續(xù)余額為9.72萬億元，國有大型銀行理財產(chǎn)品存續(xù)余額為8.53萬億元。
2019年中國各銀行理財產(chǎn)品存續(xù)余額
資料來源：中國銀行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理
三、2020年銀行理財產(chǎn)品市場透析
第四章銀行理財產(chǎn)品市場概況
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展綜述
一、“牛市”行情下銀行理財產(chǎn)品的市場表現(xiàn)
二、中國銀行理財產(chǎn)品主攻高端市場
三、中國境內外資銀行理財產(chǎn)品發(fā)展概況
四、受經(jīng)濟危機影響銀行理財產(chǎn)品傾向穩(wěn)健型
五、商品市場行情對銀行理財產(chǎn)品的影響
第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品的市場調查分析
一、基本背景信息介紹
二、金融投資方式選擇
三、中資銀行理財產(chǎn)品滲透率分析
四、外資銀行理財產(chǎn)品滲透率分析
五、銀行理財產(chǎn)品細分產(chǎn)品滲透率
六、銀行理財產(chǎn)品或服務選擇的關注因素
七、銀行理財產(chǎn)品或服務信息的渠道
第三節(jié) 透析銀行理財產(chǎn)品的零負收益現(xiàn)象
一、銀行理財產(chǎn)品的收益率解析
二、2020年銀行理財零、負收益現(xiàn)象頻現(xiàn)
三、2020年銀行理財產(chǎn)品再現(xiàn)零負收益
四、銀行理財產(chǎn)品產(chǎn)生零收益現(xiàn)象的原因
五、理財產(chǎn)品零收益的正視與防范
第四節(jié) 銀行理財產(chǎn)品市場存在的問題與對策
一、2020年理財產(chǎn)品市場面臨的問題
二、銀行理財產(chǎn)品監(jiān)管滯后帶來的隱憂
三、銀行理財產(chǎn)品自身存在不足
四、銀行理財產(chǎn)品的投資渠道陷入尷尬境地
五、規(guī)范中國銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展的對策
第五章商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品所屬行業(yè)市場概述
第一節(jié) 中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務分析
一、中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展概況
二、淺析中外銀行個人理財業(yè)務的區(qū)別
三、透析中資銀行個人理財業(yè)務的開發(fā)
四、中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務面臨的障礙
五、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務面臨的風險及防御策略
六、中國商業(yè)銀業(yè)個人理財業(yè)務發(fā)展的綜合戰(zhàn)略
第二節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的市場供需探討
一、商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本情況
二、中國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的市場需求概況
三、淺析影響個人理財產(chǎn)品需求的主要因素
四、中國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的供給形勢
五、商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品市場開發(fā)對策
第三節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品市場營銷概述
一、商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷的重要性闡述
二、中國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷面臨的阻礙
三、探討商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的市場營銷對策
四、商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品銷售的八大訣竅
第四節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的法律問題探討
一、相關法律界定
二、存在的法律風險
三、法律風險的成因分析
四、法律風險的防控對策
第六章主要細分產(chǎn)品分析
第一節(jié) 信托類
一、2020年銀行信托類理財產(chǎn)品銷售形勢樂觀
二、2020年銀行信托貸款產(chǎn)品占市場主導地位
三、銀行信托產(chǎn)品開發(fā)的戰(zhàn)略思考
第二節(jié) 債券融資類
一、2020年銀行債券類理財產(chǎn)品市場供需兩旺
二、2020年債券類理財產(chǎn)品發(fā)展概況
三、債券類理財產(chǎn)品成為企業(yè)融資熱門渠道
四、債券型理財產(chǎn)品的投資風險分析
第三節(jié) 外匯貨幣類
一、2020年外幣理財產(chǎn)品的收益情況盤點
二、2020年初外幣理財產(chǎn)品收益狀況不容樂觀
三、2020年銀行外幣理財產(chǎn)品市場分析
四、外匯理財產(chǎn)品的投資風險透析
第四節(jié) 銀行系QDII
一、2020年銀行系QDII產(chǎn)品市場綜述
二、股市回暖QDII理財產(chǎn)品市場上揚
三、QDII理財產(chǎn)品的市場風險透析
第五節(jié) 新股申購類
一、2019年新股申購市場行情回顧
二、2020年新股申購類產(chǎn)品收益持續(xù)走低
三、2020年新股申購理財產(chǎn)品運行態(tài)勢
四、單一打新理財產(chǎn)品困境重重
第六節(jié) 結構型
一、結構性理財產(chǎn)品在中國的發(fā)展情況
二、經(jīng)濟放緩結構型理財產(chǎn)品遭遇市場考驗
三、2020年結構性理財產(chǎn)品發(fā)行緩慢升溫
四、結構性理財產(chǎn)品面臨的風險淺析
第七章主要發(fā)行機構分析
第一節(jié) 中國銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第二節(jié) 工商銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第三節(jié) 建設銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第四節(jié) 招商銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第五節(jié) 中信銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第六節(jié) 平安銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第七節(jié) 北京銀行
一、企業(yè)簡介
二、企業(yè)經(jīng)營狀況分析
三、市場發(fā)展回顧
第八章2021-2027年銀行理財產(chǎn)品市場投資與前景分析(ZY TL)
第一節(jié) 投資環(huán)境
一、宏觀形勢
二、客戶評估
三、產(chǎn)品設計
四、信息披露
第二節(jié) 投資概況
一、銀行理財產(chǎn)品和券商理財產(chǎn)品的投資比較
二、銀行理財產(chǎn)品投資者動向
三、投資收益與費用提取模式探討
第三節(jié) 投資機會與風險
一、牛市行情下銀行理財產(chǎn)品的投資價值
二、銀行理財產(chǎn)品進入收益增長期
三、商業(yè)銀行開發(fā)銀行理財產(chǎn)品的風險
第四節(jié) 前景預測
一、銀行理財產(chǎn)品市場運行趨勢
二、自主研發(fā)產(chǎn)品將主導未來中國理財市場
三、未來中國銀行理財產(chǎn)品市場將持續(xù)高速增長
◆ 本報告分析師具有專業(yè)研究能力，報告中相關行業(yè)數(shù)據(jù)及市場預測主要為公司研究員采用桌面研究、業(yè)界訪談、市場調查及其他研究方法，部分文字和數(shù)據(jù)采集于公開信息，并且結合智研咨詢監(jiān)測產(chǎn)品數(shù)據(jù)，通過智研統(tǒng)計預測模型估算獲得；企業(yè)數(shù)據(jù)主要為官方渠道以及訪談獲得，智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和數(shù)據(jù)獲取資源的限制，本報告只提供給用戶作為市場參考資料，本公司對該報告的數(shù)據(jù)和觀點不承擔法律責任。
◆ 本報告所涉及的觀點或信息僅供參考，不構成任何證券或基金投資建議。本報告僅在相關法律許可的情況下發(fā)放，并僅為提供信息而發(fā)放，概不構成任何廣告或證券研究報告。本報告數(shù)據(jù)均來自合法合規(guī)渠道，觀點產(chǎn)出及數(shù)據(jù)分析基于分析師對行業(yè)的客觀理解，本報告不受任何第三方授意或影響。
◆ 本報告所載的資料、意見及推測僅反映智研咨詢于發(fā)布本報告當日的判斷，過往報告中的描述不應作為日后的表現(xiàn)依據(jù)。在不同時期，智研咨詢可發(fā)表與本報告所載資料、意見及推測不一致的報告或文章。智研咨詢均不保證本報告所含信息保持在最新狀態(tài)。同時，智研咨詢對本報告所含信息可在不發(fā)出通知的情形下做出修改，讀者應當自行關注相應的更新或修改。任何機構或個人應對其利用本報告的數(shù)據(jù)、分析、研究、部分或者全部內容所進行的一切活動負責并承擔該等活動所導致的任何損失或傷害。
01
智研咨詢成立于2008年，具有15年產(chǎn)業(yè)咨詢經(jīng)驗
02
智研咨詢總部位于北京，具有得天獨厚的專家資源和區(qū)位優(yōu)勢
03
智研咨詢目前累計服務客戶上萬家，客戶覆蓋全球，得到客戶一致好評
04
智研咨詢不僅僅提供精品行研報告，還提供產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、IPO咨詢、行業(yè)調研等全案產(chǎn)業(yè)咨詢服務
05
智研咨詢精益求精地完善研究方法，用專業(yè)和科學的研究模型和調研方法，不斷追求數(shù)據(jù)和觀點的客觀準確
06
智研咨詢不定期提供各觀點文章、行業(yè)簡報、監(jiān)測報告等免費資源，踐行用信息驅動產(chǎn)業(yè)發(fā)展的公司使命
07
智研咨詢建立了自有的數(shù)據(jù)庫資源和知識庫
08
智研咨詢觀點和數(shù)據(jù)被媒體、機構、券商廣泛引用和轉載，具有廣泛的品牌知名度
品質保證
智研咨詢是行業(yè)研究咨詢服務領域的領導品牌，公司擁有強大的智囊顧問團，與國內數(shù)百家咨詢機構，行業(yè)協(xié)會建立長期合作關系，專業(yè)的團隊和資源，保證了我們報告的專業(yè)性。
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